אינשולנד

נשמח לשוחח אתכם בכל נושא

› סוכנויות ביטוח

יועצים פנסיוניים בעלי רישיון

יועץ פנסיוני וסוכן פנסיוני מחזיקים בשני רישיונות שונים של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. כאן מרוכזים התאגידים שרשומים במאגר הרשות כתאגיד יועץ.

14 תאגידים, לפי המאגר נכון ל-22.10.2026

מה ההבדל בין יועץ פנסיוני לסוכן פנסיוני

יועץ פנסיוני

הרישיון
רישיון יועץ פנסיוני.
הקשר למוצר
מייעץ על מוצר פנסיוני שאין לו זיקה אליו: הוא לא מנהל אותו, לא עובד אצל מי שמנהל אותו, ולא זכאי לטובת הנאה מעסקה בו, חוץ מעמלת הפצה שהחוק מתיר.
מתוך מה הוא בוחר
מתוך כלל המוצרים הפנסיוניים והגופים המוסדיים.
התמורה
שכר שהלקוח משלם לו ישירות לפי הסכם, ועמלת הפצה מהגוף המוסדי אם הלקוח הסכים לה ולשיעורה מראש ובכתב.
מגבלה
אי אפשר להחזיק ברישיון הזה ולהיות גם סוכן ביטוח, סוכן פנסיוני או גוף מוסדי.

סוכן פנסיוני

הרישיון
רישיון סוכן ביטוח בענף הפנסיוני, או רישיון סוכן שיווק פנסיוני למי שעובד אצל גוף מוסדי.
הקשר למוצר
מייעץ על מוצר פנסיוני שיש לו זיקה אליו, והחוק מתיר לו להעדיף מוצר כזה.
מתוך מה הוא בוחר
מתוך המוצרים והגופים המוסדיים שהוא עוסק בשיווק שלהם.
התמורה
עשוי לקבל טובת הנאה בקשר לעסקה במוצר, כמו עמלה מהגוף המוסדי.
גילוי
חייב להודיע ללקוח שהוא סוכן פנסיוני ולא יועץ פנסיוני, ולפרסם את הזיקה שלו למוצרים גם באתר שלו.

גם יועץ וגם סוכן חייבים להתאים את השירות לצורכי הלקוח. סוג הרישיון לא מעיד על איכות השירות. זהו הסבר כללי, ולא ייעוץ או המלצה.

מקור: חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים), התשס״ה-2005, סעיפים 1, 2, 3, 5, 12, 15, 19 ו-21.

תאגידים עם עמוד במדריך

עוד תאגידים יועצים במאגר

  • רול יעוץ פנסיוני בע"מתל אביב - יפו · רישיון 512864109
  • בנק מזרחי טפחות בע"מלוד · רישיון 520000522
  • בנק לאומי בע"מתל אביב - יפו · רישיון 520018078
  • בנק הפועלים בע"מתל אביב - יפו · רישיון 520000118
  • וואן זירו הבנק הדיגיטלי בע"מתל אביב - יפו · רישיון 515981728
  • איתקה - תכנון ובקרה להסדרים פנסיוניים בע"מתל אביב - יפו · רישיון 514191709
  • פיננסים ניהול הון פרטי בע"מרמת גן · רישיון 514511260
  • הבנק הבינלאומי הראשוןתל אביב - יפו · רישיון 520029083
  • אליאור ויסברג בע"מגבעת שמואל · רישיון 513251843

הרשימה מבוססת על מאגר בעלי הרישיון של רשות שוק ההון. יועץ שפועל כיחיד לא מופיע כאן, ואפשר לבדוק אותו במאגר.