סוכני ביטוח פנסיוני

סוכן ביטוח פנסיוני משווק מוצרים של גופים מוסדיים שהוא קשור אליהם. יועץ פנסיוני הוא בעל רישיון אחר, שאינו קשור לגוף מוסדי מסוים. שניהם צריכים רישיון מרשות שוק ההון.

קרנות פנסיה, קופות גמל, קרנות השתלמות וביטוחי מנהלים, וגם ביטוחי חיים ואובדן כושר עבודה, לפי הגופים שהוא עובד איתם.

מבקשים ממנו את מספר הרישיון ובודקים אותו במאגר בעלי הרישיון של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, או בעמוד בדיקת הרישיון במדריך. כדאי לבדוק גם את ענף הרישיון ושהשם ברישיון הוא השם שמופיע על ההצעה.

ברוב המקרים הסוכן מקבל עמלה מחברת הביטוח, והיא כלולה במחיר הביטוח. יש מקרים שבהם נגבים דמי טיפול. כדאי לשאול מראש אם יש תשלום נוסף, וכמה.

המדריך לא מדרג סוכנויות ולא ממליץ על אחת מהן. הסדר ברשימה מתחלף כל יום, כך שאף סוכנות לא עומדת קבוע בראש הרשימה.